Portfolios
Dialog Select – Lösungen nach Maß!
Realer Kapitalerhalt, laufende Erträge oder Wertzuwachs. In der Regel versuchen die Anleger, alle drei Ziele mit einer Aufteilung Ihres Vermögens zu erreichen. Je nach Risikoneigung werden sie den Schwerpunkt entweder mehr auf Sicherheit legen oder sie nehmen bewusst höhere Marktrisiken in Kauf zu Gunsten einer (nachweislich) langfristig höheren Rendite.
Verschiedene Anlageziele - Ihre individuelle Lösung
Im Geldanlagebereich wird von Diversifikation gesprochen, wenn in unterschiedliche Finanzanlagen investiert wird. Anlageziel der Diversifikation kann sein, durch geeignete Mischung der Assets eine möglichst hohe Rendite bei gleich bleibendem, kalkuliertem Risiko zu erreichen.
Ein individueller Zuschnitt, den man nie mehr missen möchte.
Ein anderes formuliertes Anlageziel kann sein, bei einer vorgegebenen Renditeerwartung das Verlustrisiko auf ein Minimum zu begrenzen. Rendite und Risiko stehen in enger Abhängigkeit (Korrelation) zueinander. Dieser Zusammenhang wird häufig mit dem sog. Chance/Risiko-Verhältnis genannt.
Aufgabe eines erfahrenen Vermögensverwalters ist es, genau diese richtige Mischung der verschiedenen Assetklassen zu erreichen und damit langfristig eine positive Wertentwicklung des investierten Kapitals zu erreichen.
Die fünf Strategien von Dialog Select
Dialog Select_save
Das
Strategieportfolio „save“ stellt den realen Kapitalerhalt
und die Erwirtschaftung laufender Erträge bei sehr geringen Wertschwankungen
in den Mittelpunkt.
Der Anlagehorizont sollte mindestens 2 Jahre betragen. Schwerpunktmäßig wird in Renten- und Geldmarktfonds des europäischen und internationalen Währungsraumes investiert.
Je nach Markteinschätzung kann der Anteil offener Immobilienfonds bis zu 20 % betragen.
Gebühren:
- Einmalige Einstiegsgebühr: 3,00%
- Management incl. Bankkosten: 1,20% p.a. zzgl. MwSt.
- Transaktionsgebühr der Bank: 50,- EUR p.a.
Dialog Select_profit
Das
Strategieportfolio „profit“ setzt auf laufende Erträge
und einen angemessenen Vermögenszuwachs bei überschaubaren Wertschwankungen.
Der Anlagehorizont sollte mind. 4 Jahre betragen. Nationale und internationale Rentenfonds bilden mit bis zu 85 % die Grundlage des Portfolios. Der Anteil an Rohstoff- und Aktienfonds kann bei positiver Markteinschätzung bis 35 % steigen. Kurzfristig kann der Liquiditätsanteil bis zu 20 % betragen.
Gebühren:
- Einmalige Einstiegsgebühr: 3,00%
- Management incl. Bankkosten: 1,50% p.a. zzgl. MwSt.
- Transaktionsgebühr der Bank: 50,- EUR p.a.
Dialog Select_balanced
Im
Strategieportfolio „balanced“ halten sich Wertzuwachs
und laufende Erträge die Waage. Zur Erzielung höherer
Gesamtrenditen werden kurzfristige Schwankungen in Kauf genommen.
Der Anlagehorizont sollte daher 6 Jahre nicht unterschreiten. Je nach Markteinschätzung beträgt der Anteil von Rohstoff- und Aktienfonds 40 % bis 60 % des Portfolios. Der Rest wird in nationale und internationale Rentenfonds investiert. Kurzfristig kann bis zu 20 % Liquidität gehalten werden.
Gebühren:
- Einmalige Einstiegsgebühr: 4,00%
- Management incl. Bankkosten: 1,50% p.a. zzgl. MwSt.
- Transaktionsgebühr der Bank: 50,- EUR p.a.
Dialog Select_dynamic
Ziel
des Strategieportfolios „dynamic“ ist ein hoher Wertzuwachs.
Es eignet sich daher insbesondere für den langfristigen Vermögensaufbau.
Wegen der bewusst in Kauf genommenen großen Wertschwankungen wird ein Anlagehorizont von mind. 8 Jahren empfohlen. Investments können bis zu 100 % in Aktienfonds und sonstigen Fonds mit Alternativen Investmentansätzen erfolgen. Vorübergehend können bis zu 50 % des Portfolios in Rentenfonds und Liquidität gehalten werden.
Gebühren:
- Einmalige Einstiegsgebühr: 5,00%
- Management incl. Bankkosten: 1,50% p.a. zzgl. MwSt.
- Transaktionsgebühr der Bank: 50,- EUR p.a.
Dialog Select_green*
Ziel des Strategieportfolios „green*“ ist ein hoher
langfristiger Wertzuwachs unter Berücksichtigung sozialer, ethischer
und ökologischer Grundsätze.
Aufgrund der nicht rein betriebswirtschaftlichen Ansätze bestehen erhöhte Kursrisiken, weshalb der Anlagehorizont mind. 8 Jahre betragen sollte. Die Investitionen erfolgen in Fonds, deren Aktienauswahl nach Kriterien erfolgt, die sich nicht ausschließlich nach dem betriebswirtschaftlichen Erfolg eines Unternehmens richtet. Je nach Fonds können ethische, ökologische oder Nachhaltigkeitskriterien im Mittelpunkt stehen.
Zusätzlich können bis zu 25 % des Portfolios in Fonds rund um das Thema „Ressourcenknappheit in der Zukunft“ und in echte Rohstofffonds angelegt werden.
Gebühren:
- Einmalige Einstiegsgebühr: 5,00%
- Management incl. Bankkosten: 1,50% p.a. zzgl. MwSt.
- Transaktionsgebühr der Bank: 50,- EUR p.a.